이 펀드는 자녀들의 학자금 마련을 위한 목적성 상품으로 대학등록금은 물론 입학 후 4년간 소요될 학자금을 계산해 합리적으로 투자할 수 있는 상품이다. 자녀들의 연령별 대학 학자금 소요 예상액을 계산해 가계상황에 맞춰 가입금액 및 투자방법을 설계할 수 있다.
펀드 구성은 크게 채권혼합형, 주식혼합형, 주식형으로 나뉜다. 채권혼합형은 일시납 투자를 위한 펀드로 주식에 30% 미만 투자해 학자금 상승률에 맞춘 학자금의 마련을 목표로 운용된다. 주식혼합형은 일시납 투자와 적립식 투자를 동시에 할 수 있으며 주식 비중을 50% 정도로 유지한다. 주식형은 업종 대표주식을 중심으로 주식에 80% 정도를 투자해 수익률 극대화를 꾀하는 상품이다.
투자기간은 ‘대학 전 학년 학자금 마련 플랜’, ‘대학학자금 50% 마련 플랜’은 자녀의 대학 입학 시까지고 입학시기와 무관하게 자금을 모을 수 있는 ‘자유설계 플랜’은 3년 이상이다.
학자금 마련이 목표인 만큼 가입 후 1년 미만에 환매할 경우에는 환매수수료를 징수한다. 90일 이전에 환매 시 수익금의 70%, 180일까지는 50%, 1년 미만일 경우에는 30%의 수수료가 부과된다.
만 12세 이하의 자녀를 둔 학부모들은 펀드 가입 시 교보문고와의 제휴를 통해 ‘교보 에듀케어 서비스 KEDS'에 가입, 단순히 정보나 콘텐츠를 제공하는 수준을 넘어 자녀가 올바르게 성장하도록 돕기 위한 다양한 서비스를 제공한다. 교보 에듀케어 서비스 KEDS는 전인교육, 학습중심, 가족중심의 토털 케어 서비스로 ▲쑥쑥크기 : 지능/창의력, 인지적성/발달, 어휘력 등 국제 공인된 80여종의 발달 진단 서비스 ▲또박읽기 : 책읽기를 위한 독서능력 진단과 도서추천, 올바른 독서지도를 위한 솔루션 ▲씽씽체험 : 독서캠프, 경제캠프, 영어캠프, 해외문화캠프, 가족문화캠프 등의 참여기회 제공 ▲팡팡학습 : 영어, 한자 등과 관련된 재미있고 다양한 학습 콘텐츠 등의 서비스들을 제공한다.
‘교보 중소형주 리서치랩’은 가정의 부를 증대시키기에 적합한 상품이다.
이 상품은 기업분석, 투자전략, 스몰캡 등 각 분야에 전문 애널리스트로 이뤄진 교보증권 리서치센터에서 추천한 중소형 강소기업(경쟁력 있는 사업모델과 지속적인 성장을 통한 가시적 미래이익이 예측되는 기업) 및 저평가된 종목, 장단기 유망종목 등 10~20개를 엄선하여 투자한다.
일정 비율은 우량 대형주를 편입하고 투자일임자산의 대부분을 주식 등에 투자해 비교지수 대비(벤치마크는 KOSPI지수) 초과하는 투자수익률 추구 및 섹터 불균형 현상 완화토록 설계했다. 시가총액별 투자비중은 대형주 30%, 중형주 50%, 소형주 20% 내외로 조정해 포트폴리오 운용한다.
최저 가입금액은 2000만원이며 최소 계약기간은 12개월이다. 1년 단위로 연장이 가능하고 중도해지수수료는 없다.
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