금감원 "네이버·카카오페이, 의심거래 운영 불합리 개선하라"

금융감독원이 네이버파이낸셜과 카카오페이에게 의심 거래를 모니터링하는 일부 추출 기준이 불합리하다며 개선을 요구했다.
27일 금융권에 따르면 금감원 자금세탁방지실은 최근 의심 거래 추출 기준 운영, 고객 확인 업무 운영의 불합리 등을 이유로 네이버파이낸셜에 개선 사항 7건, 카카오페이에는 4건을 각각 통보했다.

금감원은 네이버파이낸셜과 카카오페이에 의심 거래 모니터링을 위해 운영되는 추출 기준 중에 일부가 회사의 실정과 맞지 않는 등 기준을 불합리하게 운영한 사례가 있다며 추출 기준의 실효성과 적절성을 높일 것을 요구했다.


또 고객확인업무 운영도 불합리하다고 지적했다. 검사 착수 당시 고객 확인이 미흡했다며 자금세탁방지 업무의 적절한 수행을 위해 기존 고객에 대해 고객 확인 이행률을 제고하라는 게 금감원의 요구다.

아울러 금감원은 양사에 ▲고객위험평가모형 운영 불합리 ▲독립적 감사업무 운영 불합리를 지적했다.

금감원은 네이버파이낸셜과 카카오페이에게 "고객위험평가모형을 합리적으로 개선하고 주기적으로 점검하는 절차 등을 마련해야 한다"며 "외부전문가에 의한 독립적 감사업무 운영 절차 및 방법을 개선하고 금융정보분석원 위험평가시스템 입력자료의 적정성을 검증하는 절차도 마련하라"고 지시했다.