원재웅 NH투자증권 애널리스트는 "하나금융지주의 지난해 4분기 순이익은 시장 컨센서스를 7.2% 상회했다"며 "특별퇴직 969억원, 서민금융진흥원 출연금 557억원, 금호타이어 충당금 전입액 595억원 등 계절적 비용이 있었음에도 대규모 일회성 이익과 양호한 펀더멘털이 이어지면서 호실적을 기록했다"고 설명했다.
하나금융지주는 당분간 이익 개선세가 계속될 전망이다. 지점 이전 및 외환은행 합병에 따른 비용 개선 효과로 고정비용 감소가 지속될 전망이며 소호 중심의 대출 성장세도 이어질 것으로 보인다.
원 애널리스트는 "소호와 중소기업 대출 비중이 타 시중은행보다 상대적으로 작아 추가적인 성장도 가능하다"며 "지난해 4분기 선제적 충당금 적립과 비용절감 효과는 올해 안정적인 수익 개선의 밑거름이 될 것"이라고 분석했다.
이어 그는 "금리인상에 따른 순이자마진(NIM) 반등과 을지로 외환은행 본사 매각익 등의 일회성 이익도 기대된다"며 "규제 우려에도 경상이익 성장세가 올해에도 이어질 것이라는 판단 아래 업종 내 최선호주를 유지한다"고 말했다.
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