옵티머스 투자금 4000억원 날렸다… 분쟁조정 얼마나 걸리나

5000억원이 넘는 펀드가 환매 중단된 옵티머스펀드의 최대 예상 회수금은 783억원 불과한 것으로 나타났다. 투자금액의 90%가 넘는 4000억원이 허공으로 날아간 셈이다.

금감원은 실사 결과를 반영해 기준가 산정 관련 자율 협의체를 구성한다는 방침이지만 투자자가 원금을 회수하기까지 상당한 시간이 걸릴 것으로 예상된다. 


12일 금융당국에 따르면 삼일회계법인이 옵티머스 펀드의 회계 실사를 벌인 결과 펀드 투입 자금 대비 회수율은 7.8~15.2%에 불과하다. 금액으로 보면 펀드 잔액은 5146억원, 현재 회수할 수 있는 돈은 최소 401억원에서 최대 783억원이다. 돈을 돌려받아야 할 투자자들에게는 비관적인 내용이다.

횡령·돌려막기 등 실사 불가능 자금 1600억원

삼일회계법인 실사 결과에 따르면 옵티머스자산운용은 펀드로 끌어모은 5146억원과 이자 81억원, 자금흐름의 파이프라인 역할을 한 1·2차 도관체 8곳이 외부에서 끌어온 517억 등 모두 5745억원을 운용했다.


옵티머스자산운용이 굴린 자금 중 실제로 투자처에 투입된 돈은 3515억원으로 파악됐다. 투자처는 모두 63곳이다. 투자금은 주식에 1370억원, 부동산 프로젝트파이낸싱(PF)에 1277억원이 투입됐다.

부동산 PF의 경우 전체 투자금 절반에 달하는 687억원이 인허가가 승인되지 않거나 잔금 미지급 등으로 진행이 지체중인 사업이다. 주식을 사들인 기업도 상장폐지 되거나 거래 중지 중인 종목도 있었다.


연 3~4%의 수익을 낼 수 있다며 투자자들의 돈을 끌어모은 옵티머스자산운용은 안정적인 투자처라고 했던 공공기관 매출채권에는 단 한 푼도 투자하지 않았다. 옵티머스자산운용 펀드의 투자 제안서에는 '공공기관 매출채권에 펀드 자금 95% 이상을 투자할 계획'이라고 적혀 있다. 투자 제안서와 실제 투자처가 완전히 다른 셈이다.

투자금 중 7월 기준으로 전액 회수가 가능한 수준(A등급)은 45억에 그친 것으로 조사됐다. 회수가 사실상 불가능한 C등급이 2927억원으로 가장 많았고 일부 회수가 가능한 수준(B등급)은 543억원 정도로 파악됐다. 아울러 옵티머스자산운용은 최종 투자처에 투입된 금액 2139억원을 포함해 사용처를 알 수 없는 876억원 등 모두 3015억원을 펀드 돌려막기에 사용했다.


삼일회계법인 측은 "최종 투자처에 투입된 금액을 제외한 돈은 횡령이나 돌려막기 등으로 회수할 수 있는지에 대한 실사를 진행하지 못했다"고 밝혔다.

배상금액, 책임 소재 확인 후 산정

10월 말 기준 현재 금감원에 접수된 옵티머스 펀드의 분쟁조정 신청건수는 265건에 달한다. 금감원은 라임펀드 때 처럼 손해 확정 전 판매사들을 통한 피해배상이 이뤄질 수 있도록 법리 검토를 진행할 계획이다.

여기에서 판매사와 수탁회사, 사무관리사의 책임이 크다고 판단될 경우 배상 비율이 높게 나올 가능성이 있다. 투자금의 회수예상율이 라임 펀드보다 적은 탓에 배상규모가 커질 수 있다. 검찰 역시 펀드 판매사와 수탁사·사무관리회사 등에 법적 책임 여부에 대해 수사 중이다.
앞서 옵티머스자산운용 사모펀드의 최대 판매사인 NH투자증권은 옵티머스 판매 가입자에게 투자 규모별로 30∼70%로 차등해 자금을 지원하기로 한 바 있다. 옵티머스펀드를 가장 많이 판매한 NH투자증권은 이보다 많은 금액을 회수할 수 있을 것으로 보고 있다.