신한카드, 카드깡 사전 적발하는 ‘M-FDS’ 시스템 도입

신한카드가 현금융통, 유사수신, 허위·사기성 등 불법 매출을 일으키거나 고의로 부도를 내고 폐업을 하는 가맹점 등을 모니터링하고 사전에 적발하는 ‘M-FDS’(Merchants-Fraud Detection System)를 도입했다고 10일 밝혔다.
이 시스템은 기존에는 유사수신, 허위·사기성 매출 등 발생 후 회원의 이의제기 등을 통해서만 알 수 있었던 사고를 가맹점별 모니터링을 통해 사전에 예측할 수 있는 것이 장점이다. 그동안 적재한 모든 가맹점의 각종 빅데이터를 기반으로 불법 거래가 잘 일어나는 가맹점 유형을 파악하고 그에 대한 각종 요건을 점수화해 불량 가능성이 높은 가맹점을 적발하는 방식이다.

특히 현금융통(속칭 카드깡)은 회원과 가맹점의 공모로 이뤄진다는 점에서 이번 M-FDS 도입으로 현금융통 가맹점을 조기에 적발하고 이후 발생할 수 있는 불법 거래를 사전에 차단할 수 있게 된 것도 특징이다. 신한카드는 지난해 9월부터 시스템 구축을 시작해 12월에 완료했으며, 약 2개월여의 테스트 과정을 거쳐 이번에 시스템을 공식 오픈하게 됐다.