8일 KB증권에 따르면 KB증권은 PrimePB센터 출범 100일을 맞아 비대면 고객의 투자에 대한 전망과 경제상황에 대한 인식을 조사하기 위해 WM(자산관리)자산 1억원 이상 비대면 고객 960명을 대상으로 지난달 24~25일 설문조사를 진행했다.
설문 응답자를 지역별로 보면 서울 41%, 경기·인천 31% 등으로 서울·경인 응답자가 72%였다. 연령별로는 50대가 41%, 자산규모는 1억~3억원이 74%로 비중이 높았다.
응답자들이 현재 투자하고 있는 상품 가운데 가장 큰 비중을 차지하는 상품은 ▲국내주식(42%) ▲은행예금(25%) ▲금융상품(18%) 순이었다. 향후 유망 주식 투자국가를 묻는 질문에 응답자들은 ▲미국 66% ▲한국 29% ▲중국 2% 순으로 답했다.
응답자의 상당수는 경기침체 탈출을 가늠하는 지표로 금리(59%)를 꼽았다. 금리 인상기에 안정된 수익률을 보장하는 상품으로는 은행예금(50%)과 채권(26%)을 꼽았다.
KB증권 관계자는 "PrimePB센터로 접수된 고객들의 전화상담을 분석한 결과 금융상품 가운데 채권 관련 문의 비중이 (지난 7일 기준) 올해 상반기 11.8%에서 하반기 51.4%까지 4.4배 급등했다"며 "고객들의 금리형 상품에 대한 선호도가 높으며 최근 가파른 금리상승으로 채권에 대한 투자매력도가 높아진 것으로 보인다"고 설명했다.
필요로 하는 자산관리서비스로는 ▲자산포트폴리오 설계(34%) ▲세무상담(23%) ▲주식상담(19%) ▲노후설계(14%) 순으로 답했다.
하우성 KB증권 M-able Land Tribe(마블 랜드 트라이브)장은 "이번 설문조사를 통해 비대면 자산가 고객의 투자인식을 파악할 수 있었다"며 "향후 PrimePB 조직을 더 강화하고 관련 서비스를 고도화·체계화해 비대면 고객들의 니즈를 해결하는 데 실질적인 도움이 될 수 있도록 노력할 것"이라고 말했다.
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